银行周报 | 践行数字化转型，这21家银行的行动力（2021年第13期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.工行跨境撮合助力中小“川企出海”
2.建设银行推出手机银行5.0版
3.中国银行UDP-Dlake数据湖平台正式投产上线
4.交行助力打造示范区金融创新样板间
5.兴业银行落地市场首笔权益出资型“碳中和”债
6.平安银行“星云物联计划”赋能供应链金融
7.浦发银行与中国信息通信研究院成立数字金融联合创新中心
8.北京银行北京分行支持碳中和债券发行
9.江苏银行落地全国银行间首笔电子信用证系统福费廷子系统资产交易
10.上海银行“管家”式财务顾问服务助科创企业“顺流”起航
11.上海农商银行成为银行间债券市场现券做市商
12.北京农商银行获批上海黄金交易所“银行间黄金询价业务”资格
13.广西北部湾银行OK信用卡正式发行 “超级168”福利为美好生活加分
14.齐商银行创新信贷产品 助力市民消费升级
15.天津滨海农商银行与华为技术有限公司签署战略合作协议
16.西安银行：“智慧医院”场景再添新成员
17.宁夏银行：真金白银支持九大产业发展
18.长沙银行推进“生态银行”建设
19.乌鲁木齐银行：精准“贷”动实体经济发展
20.烟台银行“市民e贷”助力复工复产 一站解决客户资金难题
21.河南农担公司与平顶山银行首笔“银担”业务落地郑州
银行金融科技创新
1.工行跨境撮合助力中小“川企出海”
4月2日消息，近日，中国工商银行联合四川省商务厅启动四川外贸进出口云上系列对接活动，首场活动面向四川五金工具外贸企业，聚焦欧洲市场，将持续开放至4月7日。本次活动在工商银行“环球撮合荟”跨境撮合平台设立“云展厅”，利用新技术和新渠道，通过VR技术和线上撮合模式，以模式和业态创新助力“川企出海”，达成务实跨境合作成果。据了解，本次活动专门邀请了40余家来自俄罗斯、捷克、波兰、德国等国家和地区的采购商，以及瑞中经济协会、法国中小企业协会等行业协会参会。为提升撮合效率，工商银行充分发挥科技优势，为四川企业制作了VR展厅，企业和产品展示更加形象丰富。活动首日，海内外企业举行一对一、多对多等线上洽谈32场次，30余家企业现场达成合作意向。（来源：中国金融新闻网）
2.建设银行推出手机银行5.0版
3月31日，建行在北京召开新版手机银行发布会，向广大个人用户隆重推出手机银行5.0版。金融之水润泽万物，手机银行就是金融“水利工程”的“数字水渠”。建行本着把手机银行打造成为“手机上的建设银行”的宗旨，推出手机银行5.0版，致力于为用户提供数字化、智能化、个性化、随时随地、方便快捷的综合金融服务，打磨极致的用户体验，让银行服务变得更轻盈、更亲和、更下沉、更有温度，让手机银行成为用户享受建行数字服务的第一触点。（来源：中国金融新闻网）
3.中国银行UDP-Dlake数据湖平台正式投产上线
3月31日讯，中国银行UDP-Dlake数据湖平台近期正式投产上线。该平台基于腾讯云大数据套件TBDS建设，首次实现了全行数据资产汇集一处，能够为中国银行统一数据分析层、展现层、数据沙箱等探索提供平台支撑。目前，该系统已经实现了对中行核心、信贷、渠道、信用卡、中间业务、反欺诈、支付、手机银行等278个源系统数据文件的全面覆盖。(来源：新浪财经)
4.交行助力打造示范区金融创新样板间
3月31日消息，近日，由国家发展改革委地区经济司、长三角一体化示范区执委会共同承办的长三角生态绿色一体化发展示范区第一批制度创新经验复制推广观摩研讨班在上海开班，旨在加速一体化示范区制度创新经验复制推广，扎实推进长三角一体化发展。据悉，交行上海长三角一体化示范区分行作为本次研讨培训活动中唯一一家入选的金融机构教学点，紧密围绕医疗付费“一件事”、异地见证开户、联合授信、异地抵押办理、FT账户“同城化”业务联动等内容，作了阶段性成果展示。（来源：中国金融新闻网）
5.兴业银行落地市场首笔权益出资型“碳中和”债
3月31日消息，近日，由兴业银行牵头主承销的“华电福新能源有限公司2021年度第一期绿色中期票据（碳中和债）”在银行间市场成功发行，成为全国首笔权益出资型“碳中和”债券，也是福建省首单 “碳中和”主题债券。权益出资型碳中和债券主要指募集资金专项用于具有碳减排效益的企业权益投资的绿色金融债务融资工具。本笔碳中和债券发行金额20亿元，期限3年，主体及债项评级为AAA级，募集资金将全部用于收购7家新能源发电公司股权，涉及已投产运行的项目包含14个风电项目、7个光伏发电项目和1个风光互补项目，分别位于内蒙古自治区、山西、四川、陕西等地区，总装机规模1350.50兆瓦。经专业第三方绿色认证机构测算，上述项目可实现年二氧化碳当量减排量152.92万吨，减排效果显著。（来源：中国金融新闻网）
6.平安银行“星云物联计划”赋能供应链金融
3月31日，平安星云物联计划设备接入超200万，支持普惠融资超过1100亿元。实现这一突破，意味着在智慧制造、车联、农业、能源、物流等重点领域，平安综合金融有效落地，成功赋能产业数字化升级。在平安集团“金融+科技”、“金融+生态”战略的指引下，平安银行确定以“科技引领”为战略方针，致力于通过数字化的变革和赋能，构建产业互联网生态，为生态中的每个个人和企业提供更专业、更普惠的金融服务。（来源：中国金融新闻网）
7.浦发银行与中国信息通信研究院成立数字金融联合创新中心
3月31日，浦发银行与中国信息通信研究院在北京签署战略合作协议，浦发银行行长潘卫东与中国信通院院长余晓晖出席签约仪式，并共同为“中国信通院·浦发银行数字金融联合创新中心”揭牌。后续，双方将重点围绕新技术、产业融合、数字经济等领域开展合作，聚焦云计算、大数据、区块链、人工智能等技术，提升创新应用能力和产业协同效能。（来源：中国金融新闻网）
8.北京银行北京分行支持碳中和债券发行
北京银行于2021年年初重点加大对“碳中和”相关行业的跟踪和研判，总分支积极联动，跨部门强强合作，甄选优质资源，全力支持北京地区实体经济“碳中和”业务发展。截至一季度末，北京银行北京分行已成功投资两笔碳中和债券。2月25日，顺利完成交易所首批碳中和债——中国华能集团有限公司2021年度第一期绿色公司债券投资，投资金额1亿元，期限2年，募集资金主要聚焦碳减排领域，专项支持具有碳减排效益的绿色产业项目，开启支持“碳中和”的序幕。3月23日，成功参与国家电网有限公司2021年度第一期绿色中期票据（碳中和债）分销团，利用理财资金投资2亿元，助力本期债券顺利发行。此笔业务也成为北京银行首单落地的碳中和中期票据参团分销业务。（来源：中国金融新闻网）
9.江苏银行落地全国银行间首笔电子信用证系统福费廷子系统资产交易
3月29日，中国人民银行电子信用证系统福费廷子系统正式上线当日，江苏银行作为首批试点银行，通过该系统成功买入全国银行间首笔4898万元二级市场福费廷资产交易业务，联合中国银行江苏省分行共同支持了某小微企业降低融资成本，助力提升企业贸易融资质效。据悉，电子信用证系统福费廷子系统是落实人民银行《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》的重要举措，由人民银行清算中心联合相关机构建设开发。该系统通过线上对话报价、标准化电子成交单和交易主协议及线上清算，显著提高了市场主体间信息传递效率和交易效率。同时，系统还可以帮助金融机构核实业务背景、加强风险防控，对推动金融更好服务实体经济，促进贸易自由化、便利化具有积极意义。（来源：中国经济网）
10.上海银行“管家”式财务顾问服务助科创企业“顺流”起航
近期，上海鸿翼软件技术股份有限公司和上海寅家电子科技股份有限公司两家科创企业完成了一轮股权融资，迎来金融“活水”的滋养。作为上述企业的独家财务顾问，上海银行积极响应支持实体助力科创的号召，在为客户提供传统金融服务基础上，积极探索、培育“管家”式的股权投融资财务顾问服务，帮助客户引进股权投资者，增强其资本金实力，“商行+投行”联动助力企业高质量成长。（来源：腾讯网）
11.上海农商银行成为银行间债券市场现券做市商
4月1日，上海农商银行正式成为中国银行间债券市场现券做市商。目前，上海农商银行每日在银行间市场对近250支债券开展做市报价工作，覆盖国债、地方债、政金债、短融中票、同业存单、定向融资工具等各债券品种，横跨1-50年各关键期限,为银行间债券市场提供高覆盖，全期限的做市服务。近年来，上海农商银行将利率债承销和现券做市统筹结合，着力研究承销做市业务策略，一方面形成利率债承销量和做市交易量互促提升的良好态势；另一方面，通过一、二级市场的有效联动，强化债券定价能力，深化与同业客户的合作关系，助力多层次债券市场建设。（来源：上海农商银行）
12.北京农商银行获批上海黄金交易所“银行间黄金询价业务”资格
2021年3月29日，北京农商银行正式获批上海黄金交易所“银行间黄金询价业务”资格，标志着该行自2016年8月成为上海黄金交易所特别会员以来，在黄金业务体系建设及业务资质拓展方面取得的又一重要进展。近年来，北京农商银行秉承“稳健可持续高质量发展”的经营理念，坚持积极稳健的经营策略，深化金融服务和改革创新，着力打造特色精品银行。自2010年开办贵金属业务以来，业务资质和产品体系逐步完善，系统、风控建设和创新能力持续提升，已逐步形成“实物类”“交易类”和“融资类”产品“三位一体”、业务协同并进的良好格局。（来源：凤凰网商业）
13.广西北部湾银行OK信用卡正式发行 “超级168”福利为美好生活加分
3月30日,广西北部湾银行正式发布“OK信用卡”,这是广西北部湾银行焕新“OK的银行高兴的银行”企业形象以“OK”之名打造的首张信用卡,也是北行推动零售业务转型、升级打造个性化、精细化服务满足用户“吃喝玩乐都OK·全国各地任我行”的信用卡。（来源：腾讯网）
14.齐商银行创新信贷产品 助力市民消费升级
近期，齐商银行持续加强产品创新力度，为优质企业的管理人员及财政代发工资等客户群体量身打造了三款新产品：“金领贷”、“银领贷”、“白领贷”，用于满足市民住房装修、购买家具、旅游等家庭自用消费需求。“金领贷”、“银领贷”是主要针对荣耀企业、优质上市公司、齐商银行优质授信客户及代发工资企业客户的中高层管理人员提供的最高授信额度分别为200万元及100万元的个人综合消费贷款；“白领贷”是针对对医院、学校、机关事业单位等财政代发工资客户提供最高30万元的个人综合消费贷款。（来源：和讯网）
15.天津滨海农商银行与华为技术有限公司签署战略合作协议
3月27日，天津滨海农商银行与华为技术有限公司在深圳签署战略合作协议。双方围绕发挥各自优势将在五个方面开展深入合作。一是贯彻生态银行的建设发展理念，围绕“产业+互联网+金融”模式，积极开展生态场景建设，完善支付结算体系，纵向整合一站式供应链管理服务平台。二是探索5G技术在金融行业的应用场景，形成天津滨海农商银行数字化转型方案。三是在大数据、云平台及基础设施建设方面展开合作，推动天津滨海农商银行信息技术“自主可控”进程。四是开展金融科技新领域的研究和理论创新。五是探索应用人工智能新平台，实现高效人工智能服务。（来源：网易新闻）
16.西安银行：“智慧医院”场景再添新成员
西安银行为临潼某医院定制的“智慧医院”平台日前成功上线运行，该行“智慧医院”场景再添新成员。据了解，目前西安银行的“智慧医院”服务可以实现预约挂号、办理电子就诊卡、就诊卡充值、诊间费用支付、检查/检验报告查询等一站式全流程的移动医疗服务，让患者、医院实现无缝对接，大幅提升了医院内部管理效率、减少患者等待时间。截至目前，西安银行的智慧医院平台已经向约100万患者提供了智慧诊疗服务，交易金额约10亿元。（来源：中国金融新闻网）
17.宁夏银行：真金白银支持九大产业发展
宁夏银行将自治区九大重点产业列为重点支持类行业，2020年年底贷款余额80亿元，其中葡萄酒贷款余额6.23亿元、占全区葡萄酒信贷规模的34.5%，枸杞贷款余额4.8亿元、占全区枸杞信贷规模的19.8%。2021年计划新增信贷投放30亿元，占宁夏银行2021年新增信贷投放总量的35%以上。（来源：新华网）
18.长沙银行推进“生态银行”建设
在日前召开的湖南省金融服务“三高四新”战略座谈会上，长沙银行与山河智能签订40亿元投资协议，金融资源加速向先进制造、科技创新等领域集聚。长沙银行今年深度谋划战略升级，瞄准“深耕湘粤的现代生态银行”目标，更好地服务“三高四新”战略。（来源：新浪财经）
19.乌鲁木齐银行：精准“贷”动实体经济发展
为缓解疫情给中小微企业发展带来的资金压力，乌鲁木齐银行打好“精准”牌，助力实体经济发展，先后在线上推出了“房抵贷”“好税贷”“商超贷”“丽人税贷”等金融产品。据悉，截至3月21日，2020年乌鲁木齐银行推出的“雪莲·房抵贷”，共累计发放759笔，金额4.94亿元。与自治区税务局“银税互动”合作，优化改造好税贷、商超贷系统；累计发放“好税贷”2443笔，金额8.54亿元、商超贷1804笔，金额0.75亿元。“雪莲·好税贷”荣获了“中国普惠年度案例特别奖”及“地方法人机构产品创新”二等奖的殊荣。（来源：中国经济网）
20.烟台银行“市民e贷”助力复工复产 一站解决客户资金难题
2020年，面对疫情的不利影响，烟台银行亮出“实招”支持实体经济、小微企业，多措并举助力稳企业保就业。为抗击疫情，响应政府“非接触类贷款”政策导向，烟台银行加大产品创新力度，适时推出“市民e贷”产品。截止目前，“市民e贷”共累计为7000余客户提供信贷支持，有效助力小微企业复工复产。（来源：中小银行联盟）
21.河南农担公司与平顶山银行首笔“银担”业务落地郑州
4月1日，郑州市惠济区调味品刘刚收到了一笔40万元贷款，这是由河南农担公司与平顶山银行郑州分行联合发放的“市场担”纯信用担保贷款，标志着双方合作的首笔“银担”担保贷款正式落地。（来源：腾讯网）
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